一个98年的顾客，在一直找房子，想要置业。
他妈妈跟他说，趁你年轻快点买屋子，不然以后你开销更大更加不用买了。
他听话照做，到处在找房产。这是两年前的故事。
两年后的今天，他的 Loan 刚批了，联名的，不然没办法批，月供 RM1,800左右，他一人还。
他说接下来会不够用，家里的家用照给，要开始供利息，一天少吃一餐不知道会撑的过吗？
Homeowner 是一个看起来比较像样的头衔，更真实的其实就是一个债务人。
买房签 S&P 只是一个开始，从 0 债务到成为一个债务人不难，可怕的是后面每个月要准时偿还的银行贷款，如果你能不影响生活开销地还 loan 就不是问题，但如果是相反，你妥妥当当地成为了一个房奴。
准备要开始还利息就已经要少吃一餐，那房子建好要 pay full loan 你不是几乎不用吃？
买房的用意是为了住的更舒服，这样听上去还没住进去已经负债累累，吃喝已经成问题，homeowner 这个头衔真的有这么香吗？
快速地增加收入是我唯一可以给他的建议。Grab 也好，promoter 都好，都是可以让你支撑 “我有屋子” 欲望的最快方法。
这个欲望，你得支撑35年。
假设，你的净薪水是 RM4,000……
供房：RM1,800
Maintenance fee ：RM250
供车：RM500
保险：RM300
车油：RM200
三餐：RM900 (一餐RM10)
手机Data：RM90
如果以上是你的基本开销，已经 RM4,040了，你是不是觉得刚好，没有 negative 还不错
家里的
水电费，几个月买一次的护肤品，偶尔跟朋友出门的聚餐，想给自己偶尔买点水果吃，家里是不是也会装 Wifi，三餐是不是偶尔会超过 RM10……
即便父母不需要你给家用……
朋友，你的支出已经超额了！！
如果为了买房，连存 RM100 都办不到，把储蓄都贡献了给房子，那以后房子供完了你也都快50岁了，可能超过50岁了，那时候你或许觉得轻松了是不需要再供了，但是那时候的你手上没有任何存款，也快到退休年龄了……
Cash on hand 没有，EPF不足够，要多打几份工作却未必有精力，可能也即将被辞退……
你说，那时候的你，该怎么办才好？
买到房来，却存不到钱，真的很威水？
房奴不好当，三思啊。